企业钱没用好？3招提升货币资金使用效率，降本增效

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浅析企业货币资金的管理与提升 摘要 货币资金是企业资产的重要组成部分企业钱没用好？3招提升货币资金使用效率，降本增效，加强货币资金的管理提高货币资金使用效率，对保证企业的正常运转和经营效益意义重大。 当前， 企业的货币资金普遍存在管理漏洞，资金管理效率低下企业钱没用好？3招提升货币资金使用效率，降本增效， 管理成本过高等突出问题。 本文首先对企业货币资金管理作简要的说明； 其次分析货币资金管理的现状，即不同的资金管理可能存在的漏洞及风险； 最后在当前货币资金管理的基础上， 提出一些管理建议或解决方法， 使管理精细化、 制度化。 关键词 货币资金 管理 网上银行 现金管理 银行资金管理 一、 货币资金的管理内容及意义 （一） 货币资金的管理内容 货币资金包括库存现金、 银行存款和其他货币资金, 是单位内部流动性最强、 控制风险最大的资产。 目前货币资金往来方式主要包括库存现金、 银行活期或定期存款、 银行承兑汇票保证金存款、 信用证保证金存款、 保函保证金存款等。 1． 库存现金是指单位为了满足经营过程中零星支付需要而保留的现金。 库存现金管理容易存在会计分工、 做账、 现金保管及票证单据管理违规以及挪用等情况的操作风险。 2. 银行存款是指企业存入银行和其他金融机构的各种存款，银行存款的管理关系到企业日常各项经济活动的顺利进行提高货币资金使用效率， 必须正确及时地反映货币资金的周转状况, 保证企业经营业务的资金需要, 根据不同的交易方式和业务特点, 采用适当便利的结算方法， 制订相适应的手续和规定, 是银行存款管理的重要工作。 3. 其他货币资金是指企业除现金、 银行存款以外的其他各种货币资金， 包括外埠存款、 银行汇票存款、 银行本票存款、 在途货币资金等。 该部分资金管理缺乏内外部监管， 也存在会计入账不合理及各种操作隐患。 （二） 货币资金的管理意义

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